Kripto transferine isim ve TC şartı!

Başta yasadışı bahis olmak üzere, kara para aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi için bir dizi yeni tedbir alındı. Bu çerçevede kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (KVHS) gizlilik tabanlı kripto alım satımına aracılık etmeleri yasaklanırken, 15 bin TL ve üzeri kripto transferine ilişkin mesajlarda, gönderenin ismi, adres veya doğum yeri, vatandaşlık numarası, gibi bilgilerden en az birisine yer verilmesi zorunlu tutuldu.

Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK) tarafından Resmi Gazete’de yayımlanan tebliğlere göre, KVHS’lere kripto transferlerinde alıcı ve göndericinin bilgilerini alma yükümlülüğü (seyahat kuralı) getirilirken, KVHS’lerin, gizlilik tabanlı kripto alım satımına veya saklanmasına aracılık etmeleri yasaklandı.

Önlem alındı

Böylece kripto varlıkların yasadışı bahis ve dolandırıcılık gibi kara para gelirlerinin aklanmasında kullanılmasına yönelik tedbir alındı. Yine yasadışı gelirlerinin aklanmasında yer alan ve herhangi bir banka hesabına sahip olmadan, içine yüklenen bakiye kadar harcama yapılmasını sağlayan anonim ön ödemeli araçlara da kısıtlama getirildi. Şans oyunlarına getirilen düzenlemeyle, söz konusu oyunları elektronik ortamda gerçekleştiren yükümlülerce; müşterilerin iş ve meslek bilgisi alınacak, aksi halde imza örneği istenecek. Şans ve bahis oyunu platformları müşterilerinin kimlik tespitini 4 ay içerisinde tebliğe uygun hale getirecek. Düzenlemeyle, e-ticaret pazaryerleri de, üye işyerleriyle gerçekleştirilen işlemler kapsamında MASAK yükümlüleri arasına alındı.

15 bin lira üzeri kripto işleme isim bilgisi

Yeni düzenlemeye göre kripto varlık hizmet sağlayıcılar tarafından aracılık edilen 15 bin TL veya üzeri kripto varlık transfer işlemine ilişkin mesajlarda, gönderenin ismi, ticaret unvanı, cüzdan adresi, bunun bulunmadığı durumda işlemle ilgili referans numarası, adres veya doğum yeri, vatandaşlık numarası, müşteri numarası, pasaport numarası ya da vergi kimlik numarası gibi bilgilerden en az birine yer verilmesi zorunlu olacak, bu bilgilerin doğruluğu teyit edilecek. Herhangi bir kripto varlık hizmet sağlayıcı nezdinde kayıtlı olmayan bir cüzdan adresine gönderilen veya böyle bir adresten alınan kripto varlık transferlerinde de transfere taraf olan müşteriden, bu bilgilerden en az birine ilişkin beyan alınacak.

Terör finansmanı

Risk temelli yaklaşım çerçevesinde müşteriden, transferin tarafları hakkında ilave bilgi ve belge talep edilecek. Yeterli bilgi elde edilememesi durumunda transferin gerçekleştirilmemesi, finansal kuruluşla yapılan işlemlerin sınırlandırılması söz konusu olacak. Kripto hizmet sağlayıcılarının kurum politikası; terörizmin finansmanının önlenmesi kapsamında malvarlığının dondurulması kararlarının ihlaline yönelik kontrolleri de kapsayacak.